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FinanzLotse - Ihr digitales Haushaltsbuch

Sie möchten wissen, wie viel Sie monatlich für Lebensmittel, Ihr Auto oder andere Dinge ausgeben? Oder sich möglicherweise für bestimmte Ausgaben bestimmte Budgets vorgeben? Sie möchten volle Übersicht und Kontrolle über Ihre Finanzen bekommen? 

Der FinanzLotse hilft Ihnen dabei – direkt in Ihrer VR Banking App. 

Automatisierte Analyse

Eine automatische Analyse und Visualisierung Ihrer Kontobewegungen.

Umsatzkategorisierung

Übersicht über Ihre Umsätze, wie z. B. Einkäufe, Miete, Freizeit oder Sparen. 

Budgetplanung

Planen Sie individuelle Budgets für die einzelnen Kategorien. 

So starten Sie den FinanzLotsen in der VR Banking App: 

  1. Klicken Sie oben rechts neben dem Gesamtsaldo auf das Icon 'Kreisdiagramm' und wählen Sie 'Jetzt starten'.
  2.  Sie gelangen zur Einwilligung Umsatzkategorisierung – damit startet zunächst die automatische Analyse Ihrer Einnahmen und Ausgaben. 
  3.  Aktivieren Sie Anzeige Kategorisierung in Umsatzdetails sowie FinanzLotse und stimmen Sie zu. 
  4.  Wählen Sie die Konten, die Sie in die Auswertung einbeziehen möchten, aus.
  5.  Wählen Sie "Weiter", um die Aktivierung des FinanzLotsen abzuschließen.

Ihre Einwilligungen können Sie jederzeit im persönlichen Bereich unter Zustimmungsmanagement einsehen und verwalten.

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Häufige Fragen

Warum ist ein Haushaltsbuch sinnvoll?

Ein Haushaltsbuch zu führen kann aus vielen Gründen hilfreich sein. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Einnahmen und Ausgaben übersichtlich zu dokumentieren – und schafft so Klarheit über Ihre finanzielle Situation. Auf diese Weise lassen sich Sparpotenziale schnell erkennen. Ganz gleich, ob Sie für ein bestimmtes Ziel sparen möchten oder einfach mehr Kontrolle über Ihre Ausgaben gewinnen wollen: Ein Haushaltsbuch ist ein praktisches und wirkungsvolles Werkzeug, das Sie dabei unterstützt.

Welche Konten können ausgewertet werden?

Im ersten Schritt vom FinanzLotsen können Sie private Einzelkonten kategorisieren lassen.

Wie lange dauert eine Auswertungsanalyse?

Nachdem Sie Ihre Einwilligung zur Umsatzkategorisierung und zum FinanzLotsen gegeben haben, wählen Sie die gewünschten Konten aus. Im nächsten Schritt werden Ihre Umsätze automatisch kategorisiert. Die entsprechenden Kategorien werden Ihnen direkt in den Umsatzdetails angezeigt – transparent und übersichtlich.

Welcher Zeitraum wird analysiert?

Nach erteilter Zustimmung erfolgt eine rückwirkende Analyse/Kategorisierung für 90 Tage. Es werden also alle bis zu 90 Tage zurückliegenden Umsätze und zukünftige Umsätze kategorisiert.

Ich habe der Umsatzkategorisierung zugestimmt, möchte sie nun aber nachträglich widerrufen. Wie gehe ich vor?

Sie können der Umsatzkategorisierung oder den FinanzLotsen jederzeit widerrufen. Rufen Sie hierfür einfach das Zustimmungsmanagement auf. Im OnlineBanking finden Sie es über Ihren Namen (rechts oben) und in der VR Banking App über das Menü > Mein Profil.

Wie werden meine Daten verarbeitet?

Ihre Daten werden ausschließlich vom Rechenzentrum der  VR Bank Südwestpfalz eG verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt somit vollständig in Deutschland und unter höchsten Sicherheitsstandards. Die zugrunde liegende Technologie ist zum Beispiel bei der Anzeige Ihrer Umsätze bereits im Einsatz.

Können individuelle Kategorien angelegt werden?

Sie können eigene Kategorien anlegen und bestehende Einnahmen und Ausgaben diesen zuordnen sowie Budgets für eigene Kategorien nutzen.

Kann ich meine Kreditkartenumsätze in den FinanzLotsen einbeziehen?

Ja, der FinanzLotse kann neben Einzelkonten auch mit Kreditkartenkonten genutzt werden. Über das Drei-Punkte-Menü können Kreditkarten nachträglich hinzugefügt werden.

Kann ich nachträglich anderen Konten in den FinanzLotsen aufnehmen?

Ja, das ist möglich. Sie können über die Funktion „Kontoauswahl ändern“ nicht nur nachträglich Konten oder Kreditkarten hinzuzufügen, sondern Konten auch wieder abwählen.

Kann der FinanzLotse einen Jahresüberblick über Einnahmen und Ausgaben erstellen?

Das ist möglich. Mithilfe der Funktion „Jahresüberblick“ erhalten Sie einen detaillierten Einblick über vergangene Transaktionen. So können Sie frühzeitig finanzielle Engpässe, aber auch mögliche Spar- und Investitionspotenziale identifizieren. Durch übersichtliche Grafiken können Sie direkt erkennen, wie sich Ihr Ausgabeverhalten über die Zeit entwickelt hat.